Estimez combien de mois votre entreprise peut fonctionner avant de manquer de trésorerie, à partir du solde, des dépenses et des revenus.
La calculatrice de durée de trésorerie répond à la question la plus importante pour une jeune entreprise : combien de temps pouvons-nous continuer à fonctionner avec la trésorerie dont nous disposons ? Saisissez votre solde de trésorerie actuel, vos dépenses mensuelles moyennes et vos revenus mensuels moyens, et la calculatrice renvoie la consommation nette mensuelle (dépenses moins revenus) et la durée de trésorerie en mois — solde de trésorerie divisé par la consommation nette. La convention est explicite : la consommation est positive lorsque les dépenses dépassent les revenus, et si les revenus couvrent les dépenses, la calculatrice refuse de produire une durée car l'entreprise ne consomme pas sa trésorerie. Le modèle est volontairement simple et transparent : il suppose des dépenses et des revenus constants, ignore la saisonnalité et les éléments exceptionnels, et traite la durée comme une estimation de planification plutôt qu'une prévision. Les calculs monétaires sont exacts au centime près et l'arrondi ne s'applique qu'à l'affichage. Tout s'exécute localement dans votre navigateur — vos chiffres financiers ne quittent jamais votre appareil et ne sont jamais enregistrés. Utilisez cette calculatrice chaque mois comme un bilan de santé, avant une discussion de levée de fonds, ou pour décider combien de temps vos réserves peuvent financer le développement du produit.
Traité localement dans votre navigateur
Consommation nette mensuelle
—
Durée de trésorerie
—
La durée de trésorerie suppose des dépenses et des revenus constants — c'est une estimation de planification fondée sur des moyennes, pas une prévision financière. Les valeurs sont arrondies à l'affichage ; la précision complète est conservée en interne.
Comment le résultat est-il calculé ?
Bilan startup : 60 000 de solde, 25 000 de dépenses, 5 000 de revenus
Une startup dispose de 60 000 $ en banque. Les dépenses mensuelles atteignent 25 000 $ et les revenus mensuels 5 000 $, la consommation nette est donc de 20 000 $/mois. La durée de trésorerie est de 60 000 / 20 000 = 3 mois. Avec un processus de levée de fonds qui prend typiquement 3 à 6 mois, c'est le signal de réduire la consommation ou d'accélérer les revenus immédiatement — la durée seule ne vous dit pas à quelle vitesse vous pouvez redresser la situation.
Exemple d'entrée et de sortie
Entrée
Valeur
Solde de trésorerie
60000.00
Dépenses mensuelles
25000.00
Revenus mensuels
5000.00
Résultat
Consommation nette 20 000,00 $/mois · durée de trésorerie 3,0 mois
Quelle est la formule et ses hypothèses ?
Consommation nette mensuelle
net burn = monthly expenses − monthly income
Termes de la formule
Symbole
Signification
monthly expenses
total moyen de trésorerie dépensée par mois
monthly income
trésorerie moyenne reçue par mois
Durée de trésorerie en mois
runway = cash balance / net burn
Termes de la formule
Symbole
Signification
cash balance
trésorerie et équivalents disponibles aujourd'hui
net burn
dépenses moins revenus par mois
Une durée de 6,0 signifie que la trésorerie s'épuisera dans six mois au rythme actuel. Incluez dans les dépenses les obligations engagées mais pas encore payées pour un chiffre plus honnête.
Quelles sont les erreurs les plus courantes ?
Utiliser le burn brut au lieu du burn net, ce qui sous-estime la durée quand il existe des revenus.
Inclure des dépenses non monétaires comme l'amortissement, ce qui gonfle la consommation et raccourcit la durée à tort.
Oublier les paiements engagés à venir (licences annuelles, pics de paie) qui ne sont pas encore dans la moyenne mensuelle.
Quelles sont les hypothèses et les limites ?
Suppose des dépenses et des revenus constants — la saisonnalité, les recrutements et les lancements de produits changent la donne.
La durée est une estimation de planification fondée sur des moyennes, pas une prévision financière ni un conseil en investissement.
Le solde de trésorerie doit être la trésorerie et ses équivalents, pas des revenus pas encore encaissés.
Le burn rate mesure la vitesse à laquelle une entreprise dépense sa trésorerie. Le burn brut est le total des dépenses mensuelles ; le burn net soustrait les revenus mensuels. La durée se calcule à partir du burn net, car les revenus prolongent réellement la trésorerie disponible.
Pourquoi la calculatrice refuse-t-elle quand les revenus couvrent les dépenses ?
Si les revenus dépassent les dépenses, l'entreprise n'épuise pas sa trésorerie — elle l'accumule, et un chiffre de durée serait trompeur. La calculatrice l'explique au lieu de renvoyer une valeur infinie ou négative.
Dois-je inclure les éléments non monétaires dans les dépenses ?
Non. La durée concerne la trésorerie, utilisez donc uniquement les dépenses en espèces : excluez l'amortissement et les autres écritures comptables non monétaires, mais incluez tout ce qui sort réellement du compte, y compris les paiements ponctuels engagés dus pendant la période.